強化服務職能 保障財產安全

我省銀行業多措并舉防范電信詐騙

　　中國甘肅在線訊  智能通信工具的普及和現代網銀技術的快速發展，一方面給人們辦理銀行業務帶來了方便，一方面也給財產安全帶來了新的隱憂，尤其是電信詐騙呈現持續高發態勢，且犯罪手段不斷翻新。據悉，僅2016年上半年電信網絡詐騙發案就達到28.7萬起，涉案資金達80余億元。盡管有關部門采取了各種措施進行防控，但是電信網絡詐騙案依然層出不窮，嚴重威脅著廣大人民群眾的財產安全。

　　今年9月29日，中國人民銀行專門就加強支付結算管理、防范電信網絡新型違法犯罪召開全國電視電話會議，貫徹落實國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作的相關部署；11月5日，央行發布《關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，防范電信詐騙工作進一步提速。

　　我省各大銀行堅決貫徹落實各項要求，將防范電信詐騙作為銀行業履行企業社會責任的重要內容和工作重點，為打擊電信網絡詐騙采取了一系列行之有效的具體措施，在保護客戶資金安全方面，發揮了積極的作用。

　　中國人民銀行蘭州中心支行——

　　自2015年5月以來，人民銀行蘭州中心支行多次組織我省各大銀行以“防范風險、護航發展”為主題的打擊和防范網絡金融犯罪活動。通過不同形式、角度向社會公眾介紹消費者權益保護知識、防范網絡詐騙、消費者投訴流程、典型洗錢案例、人民幣識假防假方法等相關內容，提醒廣大群眾增加防范意識，進一步提升財產保護意識和能力。

　　中國銀行甘肅省分行——

　　中國銀行甘肅省分行對打擊治理電信網絡違法犯罪高度重視，積極采取普及金融知識、加強員工合規操作等多項舉措，切實提高客戶和員工安全意識，提升其防范電信詐騙水平，最大限度地保護客戶資金安全。為從源頭堵截詐騙案件的發生，該行從客戶安全防范意識入手，通過公示欄、口頭提醒、張貼海報、發放傳單等多種方式，普及防范電信網絡詐騙常識等金融知識，通過新聞媒體、手機短信等平臺發布安全用卡、網上購物防詐騙知識，擴大受眾面和影響力。在業務操作中，該行嚴格執行實名開戶、聯網核查等規章制度，對成功攔截的案例進行匯總宣傳并報送銀監局、人民銀行、銀行業協會等相關單位，維護客戶的資金安全和合法權益，履行銀行的責任。

　　2016年以來，中行省分行及其白銀分行、武威分行、平涼分行、定西分行等相繼組織開展了“防范網絡金融詐騙宣傳活動”，有效提升了群眾的防范意識。

　　中國農業銀行甘肅省分行——

　　農行省分行將防范電信網絡詐騙作為當前一項重要工作，成立領導小組，明確重點任務，扎實開展專項治理工作，切實保護廣大人民群眾財產安全與合法權益。

　　為有效防止不法分子利用農行賬戶進行電信網絡詐騙等違法犯罪活動，該行從嚴控開戶、清理存量入手，實施個人賬戶分類管理，加強對異常開戶行為的審核，嚴格聯系電話與身份證件號對應關系，建立涉案賬戶、買賣銀行賬戶、冒名開戶的懲戒機制。在開展電信網絡詐騙專項治理工作中，該行將過程管理作為主要抓手，嚴格控制柜面和系統渠道客戶信息查詢業務，加大了征信系統異常查詢監測力度。此外，為了遏制電信詐騙，農行省分行還安排在銀行網點布放《個人電子銀行安全使用指南》，讓網點辦理業務的客戶能充分了解該如何防范電信詐騙以及電子銀行安全使用方法等內容，并通過農行官方網站、微信、微博、網點的液晶電視和LED顯示屏等線上線下媒介對如何識別及有效防范電信詐騙進行專題宣傳。此外，他們還向客戶發送防詐騙短信，告知客戶注意保護好個人身份、銀行賬戶，交易驗證碼等私密信息，保證銀行賬戶安全。

　　中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行——

　　郵儲銀行甘肅省分行認真落實國家相關部門關于打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作要求，結合近期網絡、電信詐騙的手段和特點，積極開展對外宣傳和行內自查。省分行通過組織各市州分行共同行動，先后開展了打擊和防范電信詐騙宣傳活動，向群眾介紹各種防范詐騙知識。在活動現場，通過懸掛橫幅布標、發放宣傳資料、解答疑難問題等形式，向群眾宣傳反洗錢、防范銀行卡詐騙等金融知識，進一步增強了群眾防范經濟金融犯罪的意識和自覺性。同時，對員工進行“合規管理、合規經營、合規操作”培訓和教育。此外，省分行建立了針對性制度流程，明確了查控業務操作單位、專班聯系人等具體事項，對電信詐騙網點攔截上報機制，各營業網點人員到柜臺轉賬人員的轉賬信息進行更加細致的核實。

　　浦發銀行蘭州分行——

　　針對電信詐騙愈發頻繁這一問題，浦發銀行蘭州分行通過系統、設備的改造，于12月1日實現了同一人在浦發銀行只能開立一個1類戶；通過自助設備轉賬的，除向本人同行賬戶轉賬外，其他類型均在交易受理24小時后辦理資金轉賬；在交易受理后24小時內，客戶可以通過撥打95528客服熱線申請撤銷轉賬，并對其他電子渠道的轉賬限額進行了改造。同時蘭州分行積極開展了公眾宣傳工作，在各營業網點張貼和擺放宣傳資料、通過網點的電子設備展示蘭州分行相關業務公告和宣傳短片、向周邊客戶積極宣傳“261號文”通知內容，提高了公眾防范電信網絡新型違法犯罪的風險意識。

　　對于銀行而言，防“狼”，首先要扎緊“籬笆”，只有先從制度層面不給犯罪分子留可乘之機，再逐步培養廣大群眾的防范意識，才能為廣大客戶營造安全放心的業務環境。雖然銀行只是防范電信詐騙的一個環節，但在了解上述情況的過程中，多位銀行相關負責人均表示，遏制金融犯罪的腳步永遠不會停止。（來源:每日甘肅網）